过去十年定投哪个指数最赚钱?

财经资讯 1年前 (2020) Aaron
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粉丝跟我说,还是宽基指数投资起来放心,那我就扒拉扒拉上证50、沪深300、中证500、创业板指,这几个常见的宽基指数,复盘一下历史。

假设从十年前(2010年4月28日)开始定投,一般都是月底发工资,发完工资咱就定投,一共120期,每次投资1000块钱,红利选择再投资方式,咱们看看哪个指数的定投收益最好。

先看几个指数基金定投收益回测图:

1. 上证50:用跟踪上证50的ETF华夏上证50(510050)做回测,十年内定投的年化收益率达到7.65%。

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2. 沪深300:用跟踪沪深300的ETF 华泰柏瑞沪深300ETF(510300.OF)做回测,8年内定投的年化收益率达到6.97%。

我解释下,沪深300之所以只回测了八年,是因为510300一共就成立了8年时间,再早就没有了,我用的wind基金定投计算器不支持指数回测,只支持基金回测,无奈只能用8年时间回测了。后面的中证500也有这个问题。但总体来说不影响结论。

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3. 中证500 :用跟踪沪深300的ETF南方中证500ETF(510500.OF)做回测,7年内定投的年化收益率仅1.75%,

中证500是这几个宽基指数定投表现最差的,原因也很简单,15年那波大牛市,中小公司简直鸡犬升天,按照定投的纪律,涨再高也要继续买,这就才导致了定投的成本很高,但是后面18-20年这几年,蓝筹白马涨势喜人,但是中小企业是水深火热,根本没啥整体行情,这两点加起来,中证500才这么惨。

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4. 创业板指:用跟踪创业板指的ETF易方达创业板ETF(159915.OF)做回测,7年内定投的年化收益率5.97%。

过去十年定投哪个指数最赚钱?

用一个表来总结一下的话:

过去十年定投哪个指数最赚钱?

可以看出,我们不带什么倾向性地回测这几个主要的宽基指数,发现定投的年化收益率真的还不错,虽然不像是每年的主动管理基金动辄50%的回报那么诱人,但也足够跑赢通胀,跑赢大量银行理财了。

最后CC聊聊最近创业板改规则的事情。

创业板规则修改,搞得科创板定位贼尴尬。因为规则修改后,符合净利润、市值+营业收入+净利润、市值+营业收入三项标准之一者可申请创业板上市,也就是不盈利也可以上市,科创板的优势之一没有了。同理,还有放宽涨跌幅、提高投资者门槛、提高融券效率(有利于做空)、简化退市等等这些,都是过去科创板的特点。

最重要的,注册制上后,IPO常态化。壳资源价值会下降是一方面。另一方面,越来越多的上市公司数量,但我们的精力却是有限的。未来投资者的精力只能集中在部分公司,这些公司估值会越来越高。而有些公司关注的投资者越来越少,交易量极低、流动性很差。过去那种庄家找到小盘股,拉股价割韭菜的手段越来越难展开。

这些变化虽然是缓慢的,但是是必然趋势,我们每个人都亲历其中。

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版权声明:Aaron 发表于 2020年5月4日 下午1:01。
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